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生命保険見直し4つの方法

生命保険見直し 保険会社の営業担当の力を借りて見直す

信頼できて、保険見直しの5つのステップを押さえていて、

保険相談の経験および知識レベルが高い営業担当者と
お知り合いであれば、その方の力を借りて保険を見直すのも、
決して悪い選択ではないでしょう。

ただし、その保険会社の財務体質だけは必ずチェックしてください。

もし加入した保険会社がダメになったら、どんなに
営業担当が素晴らしい人でも面倒なことになるからです。

ちなみに、保険会社の営業担当者は、国内系/外資系で、違いがあります。
国内生保の営業は女性が多く、外資系生保の営業は男性が多い・・・
というパターンが一般的ですが、ときには例外もあるようです。


生命保険見直し 保険代理店の力を借りて見直す

保険代理店には、1社専属の代理店と、
複数社扱いの代理店があります。

まず、1社専属の場合は
「営業担当の力を借りる」のとほとんど同じです。
非常に優れた担当者がいれば、任せてもいいかも知れません。

複数社扱いの保険代理店は、
様々な保険会社の商品を取り扱っています。

3〜4社を扱うところもあれば、10社以上を扱うところもありますが、
およそ保険会社を5社以上扱っていれば、
「各社のいい商品を組み合わせる」合格点のプラン、
いいとこ取りのプランを作成することは可能と思われます。

とは言え、代理店の担当者が優れていないと、
どんなにいい商品が揃っていても、
かなり危険
な保険見直しになってしまいます。

保険見直しの5つのステップを押さえていて、
保険相談経験があって知識レベルが高く、
十分に信頼できる代理店の担当者を選びましょう。


生命保険見直し 独立系ファイナンシャルプランナーの力を借りて見直す

独立系ファイナンシャルプランナーの優れた点は、
保険見直しのメリットを高める周辺知識(FP知識)を
豊富に持っている
ことです。

しかし

「保険見直しの手順とポイントを押さえているか」
「保険見直し相談の経験は十分にあるか?」

という2つの点は、
欠けている場合があり、これらが欠けていると、
どんなに周辺知識が豊富でも的確な保険見直しのサポートを
受けられない可能性があるので注意が必要です。

リーズナブルな料金で、
実務スキルの高い独立系ファイナンシャルプランナー

の力を借りて保険を見直したい方は、
ご自身の地域をクリックしてみてください。

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生命保険見直し 自分で見直す

時間はかかりますが、勉強が好きな方には
向いているかも知れません。

ただし、本格的な保険見直しに着手する前には、
十分な情報収集が必要です。


ここでは「無料」「有料」の2つに分けて、情報収集術を比較しましょう。

(1)無料の情報収集をする
★各保険会社に詳しい資料を請求する

たいていの保険会社は「詳しい資料請求」を受けつけています。
良さそうと思う保険会社があれば資料を請求してみるのもいいでしょう。

でも、保険会社の資料は「商品のメリット情報」がたくさん並んでいて、
保険見直しの正しい手順を見失ってしまう方も多いので注意してください。
また、資料請求者に営業の電話が掛かってくるケースもあるようです。


★テレビ番組を見て勉強する

以前、テレビ東京では、みのもんたが司会を務める
「大丈夫!?あなたの財産」というマネープラン番組がありましたが、
残念ながら終了してしまいました。

しかし、家計の節約につながる「保険見直し」に役立つ情報は
その後も定期的にテレビで取り上げられています。

表面的な知識、基本的な知識を習得するのには役立ちますので、
もし発見したら一度はご覧になることをお薦めします。


★保険見直しに役立つコラムを読む

インターネット上には、保険見直しに役立つコラムが色々あります。
まずは、以下の「保険見直しコラム」をひと通り読んでみて、
楽しく勉強されることをお薦めします。
子供が生まれると、もれなくついてくる保険
自営業者とサラリーマンの深いミゾ
保険証券分析で注目する2つのポイント
実は2種類ある学資保険
あなたの入院日額はいくら必要?
「お小遣いがもらえる保険」のナゾ
変額保険「終身型」って怖い!?

また、グーグルでこのように検索してみてください⇒ 保険見直し コラム


★メールマガジンで勉強する


例えば、保険見直しに関する(資産形成やマネー全般の)周辺知識を身につけたい方は、
まずは、こちらの「39才までに受けておきたい《お金の不安がなくなる》マネーレッスン」に
無料登録して、勉強の第一歩を歩まれることをお薦めします。


(2)有料の情報収集をする
★マネー雑誌を読んで勉強する

毎月21日に発行される「あるじゃん」「日経マネー」「ダイヤモンドザイ
マネージャパン」などの主要マネー雑誌では、《保険見直し》に関する
記事や特集が定期的にありますので、確認してみてください。

なお、初心者には「あるじゃん」「ダイヤモンドザイ」がおすすめです。



★保険見直しに役立つセミナーに参加する

3つの領域に強い独立系ファイナンシャルプランナーの会社である
(株)住まいと保険と資産管理では、保険見直しに役立つセミナーが
定期的に実施されています。

また、同社の「女性のためのミニセミナー」には、保険見直しコースが
ありますので、保険証券を持参して軽く診断してもらうのもいいでしょう。




――さて、次のページでは、保険見直しにおいて最も重要なプロセス
   「保険見直し5つのステップ」を明らかにいたします!




 
12社の組み合わせプランを提案できる独立系FPの力を借りたい方は…

3つのポイントを押さえつつ、5つのステップに沿った保険見直しを
専門家のサポートを受けながら行いたい方や、

2ヶ月以内に更新日や誕生日が来る、保険会社に不安がある等の
事情により、スピーディーかつ正確に保険見直しを完了したい方は
お早めに保険見直しサポートパックをご利用ください。


  監修責任者 宮越 肇 (みやごし はじめ)

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弊社スタッフ一同、生命保険の見直しで悩んでいるできるだけ多くの
皆様のお役に立ちたいと、心より願っております。


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